1775年，出生于广东新会一个渔民家庭，原名石阳，小名香姑。

6岁，父母相继离世，被叔父收养。

13岁，被叔父卖进澳门妓院抵赌债，自此开始接触葡语、英语和官话，被迫接客，沦为船妓。在客人的烛光下研读兵书，能独自处理鸦片账目，对西洋火炮铸造工艺有了一定了解。

26岁，被红旗帮海盗王郑一掳走，成为其压寨夫人，脱离苦海。

29岁，帮助郑一整合广东六大海盗帮派组建“红旗帮”，成为海盗联盟的核心人物之一，被尊称为“龙嫂”。

31岁，带领红旗帮袭击葡萄牙舰队，缴获大量军火，提升了红旗帮的装备水平。

32岁，郑一在海上意外死亡，石香姑临危受命，接掌红旗帮。同年，斩杀带头闹事者稳定红旗帮局面，改造海盗法典，规定截获的商船要留三成货物，严禁强奸妇女，私藏战利品者斩等。

33岁，公开与张保仔成为伴侣，借其军事才能巩固势力。

34岁，设伏引诱清军提督孙全谋进入大屿山峡谷，火烧战船80艘，带领红旗帮在广州内河痛击英国船只，俘获一艘英舰斩杀数十名英国士兵，面对英葡联合舰队围剿，采用“围魏救赵”之计奇袭广州，发明“飘雷阵”专炸英军战舰吃水线，拒绝黑旗帮首领郭婆带的求婚，导致海盗联盟分裂，带着妇女儿童代表团前往广州与两广总督百龄谈判。

35岁，和郭保仔接受招安，石香姑获封诰命夫人，结束了海盗生涯。

47岁，张保仔病逝，石香姑携子移居澳门。

48岁，在澳门开办赌场，生意逐渐风生水起

65岁，在鸦片战争爆发时，不顾年迈，为林则徐出谋划策，展现爱国情怀。

66岁，献策火攻潮汐战术，弱势未扭转战局。

69岁，在澳门病逝，她的传奇人生落下帷幕，但故事却流传下来。